Há um subconjunto crescente de DeFi que está vendo enxames econômicos mudarem a forma como os consumidores interagem com os protocolos. Frotas de agentes especializados em IA que detectam, decidem e executam mais rápido do que qualquer gerente de dinheiro humano ou trader estão impulsionando isso. O que é um enxame agêntico? Os agentes podem fazer qualquer coisa que um humano pode, apenas de uma maneira predeterminada que geralmente automatiza uma tarefa individual. Você pode considerá-los como 'agentes estreitos'. Cada um desses agentes tem seu próprio conjunto de entradas focadas em uma única saída. Um enxame agêntico = muitos agentes estreitos compartilhando uma camada de memória + negociação. Individualmente, os agentes são úteis; como um coletivo, eles ganham inteligência. A inteligência de enxame sustenta as estratégias emergentes de DeFi. O todo é mais inteligente (e seguro) do que qualquer bot único, e é aqui que os agentes podem se tornar muito poderosos. Por que DeFi? Em suma, o livro-razão público de blockchains e finanças on-chain é um sonho tornado realidade para um agente. Eles contam com feeds de dados abertos de contratos inteligentes, APIs sem permissão, transações atômicas e verdade on-chain. Os agentes têm todos os dados de que precisam, só precisam de uma carteira, gás e a capacidade de operar com contratos inteligentes. A infraestrutura precisa garantir que as ações dos agentes sejam verificáveis e que a configuração dos agentes seja imutável, e isso agora está prontamente disponível. Portanto, o DeFi de hoje tem uma experiência de usuário confusa, com bots isolados e coordenação zero, e os enxames podem ajudar a gerenciar essa complexidade. Mas como isso realmente se parece? O que acontece em um "pacote" DeFi manipulado por um enxame agêntico Imagine o capital sentado como USDC na Arbitrum. Você deseja mudar para uma estratégia USDC de maior rendimento na rede principal Ethereum em um fluxo orquestrado. Um enxame decompõe a missão em funções de agente discretas e testáveis de forma independente. Neste exemplo, pode haver vários agentes coordenados para executar para o usuário, imagine: > YieldAgent avalia possíveis locais para seu capital, avaliando APYs em diferentes mercados monetários, enquanto avalia limites de liquidez, termos de bloqueio e tokens de recompensa. > Route/SwapAgent precifica o melhor caminho entre os roteadores DEX, considerando opções de proteção contra deslizamento, gás e MEV. > BridgeAgent consulta bridges suportadas e entende o custo, o tempo de bridge e a confiabilidade histórica. Em seguida, ele propõe a rota e prepara o material de blockchain de back-end. > SimulationAgent modela o rendimento líquido pós-gás e o tempo de equilíbrio versus permanecer parado, e modela como o rendimento do pool pode mudar após o depósito. Tudo isso pode ser sustentado por um RiskAgent que avalia a rota e garante que seus fundos não sejam roteados por uma ponte obsoleta ou expostos a problemas de governança, por exemplo. O exemplo acima é um tanto humanizado. Os agentes podem viver em diferentes camadas e podem ter funções especializadas em áreas individuais do ambiente financeiro on-chain, que podem ter nuances técnicas. Para aqueles que se sentem confortáveis com o gerenciamento de fundos on-chain, este exemplo provavelmente não oferece muitas vantagens. Mas para os consumidores que desejam acessar os rendimentos DeFi sem supervisão humana, isso pode sustentar um método simples para depositar stablecoins e acessar rendimentos de 5-6-7%. As coisas começam a ficar realmente interessantes quando a economia de token generativa é alimentada por enxames. Vou mergulhar nisso em uma data posterior.