Alguns pensamentos:
> @aave ter um escudo de proteção em tempo real de US $ 285 milhões é realmente impressionante. mostra o compromisso do protocolo em mitigar dívidas incobráveis e outros riscos. respeito a @GearboxProtocol também.
> mas existem centenas de protocolos DeFi sólidos (empréstimos, stablecoins etc.) em cadeias que não têm esse tipo de cobertura de risco ativo para seus usuários.
> o maior desafio é que iniciar uma cobertura significativa é difícil. O custo do capital é muito alto.
> minha tese é que o crescimento dos protocolos DeFi, especialmente os maiores, como @MorphoLabs ou @eulerfinance, será limitado pela quantidade de proteção contra riscos que eles podem oferecer aos seus usuários.
> isso ocorre porque mais capital institucional está entrando na cadeia. Essa demanda não é mais liderada pelo varejo. e as instituições exigem proteção de capital semelhante à tradição.
> e, portanto, um produto robusto de cobertura de risco não é opcional. é um MUST-HAVE para atrair TVL, competir e crescer.
> na @0xcatalysis, estamos construindo uma camada de acesso unificada para US$ 20 bilhões + em segurança econômica agregada. Minha experiência com cabelos grisalhos diz que isso se encaixa perfeitamente com as necessidades de proteção contra riscos de protocolos DeFi maduros e pessoas institucionais.
> estamos lançando um novo produto chamado "cobertura de catálise" com esse caso de uso exato em mente. adoraria tocar com equipes relevantes e testá-lo. meus DMs estão abertos.
> o objetivo é fornecer uma UX de integração extremamente simplificada para protocolos defi de primeira linha para inicializar coberturas robustas e seguras de até US$ 500 milhões com facilidade.
Com mais de US$ 285 milhões em cobertura, o Aave é de longe o protocolo de empréstimo mais seguro em DeFi.
O Umbrella protege o protocolo em tempo real contra dívidas incobráveis em $ETH, $USDC, $USDT e $GHO.
Juntos, $ETH, $USDC e $USDT representam 87% do total de empréstimos na instância principal, e é por isso que foram selecionados para a cobertura do Umbrella.
A inadimplência é uma das maiores ameaças para qualquer protocolo de empréstimo.
Sem a proteção adequada, ele pode entrar em colapso completamente e nunca se recuperar, pois esse tipo de falha quebra a confiança e prejudica a reputação da plataforma.
Aave e Gearbox são os únicos protocolos que têm fundos alocados para proteger os usuários, com o Umbrella sendo o primeiro sistema totalmente automatizado construído pela @bgdlabs.
Sua cobertura é 2,5x maior do que os tesouros combinados de Morpho e Euler.
Nenhum outro protocolo chega perto desse nível de proteção.
E a melhor parte? É totalmente financiado por mais de US$ 100 milhões em receita real de protocolo orgânico, com um orçamento anual de US$ 9,1 milhões.
Em troca, os usuários que depositam ganham rendimentos suculentos. Por exemplo, stkaUSDT está rendendo atualmente 9,9%.
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