Cara Kerja Audit Proof of Reserve: Panduan Lengkap

Seiring dengan kian meningkatnya popularitas mata uang kripto, memastikan keselamatan dan keamanan dana pelanggan sangatlah penting. Salah satu cara untuk mencapai hal ini adalah melalui audit Proof of Reserve (PoR), yang memberikan transparansi dan verifikasi solvabilitas platform.

Dalam panduan edukasi ini, kami akan menganalisis audit PoR dan perbedaannya dengan Proof of Solvency (PoS). Kami juga akan membahas rasio cadangan saat ini dari platform mata uang kripto hipotetis, cara rasio tersebut memastikan solvabilitas, serta cara mengidentifikasi dan memverifikasi alamat platform.

Selain itu, kami akan melakukan peninjauan terhadap kebersihan dan status cadangan platform, serta cara kerja proses PoR untuk memberikan transparansi. Terakhir, kami akan mengkaji langkah-langkah yang dapat diambil platform mata uang kripto untuk meningkatkan transparansi dan meningkatkan keamanan pelanggan.

Di akhir panduan ini, Anda akan memiliki pemahaman komprehensif mengenai audit PoR dan alat untuk memverifikasi solvabilitas platform. Kami berharap pengetahuan ini akan membantu Anda membuat keputusan yang tepat dan memprioritaskan keselamatan Anda saat menggunakan platform mata uang kripto.

Apakah OKX Solven?

Ya, OKX 100% solven. Namun, Anda tidak boleh memercayainya begitu saja. Kami ingin Anda memverifikasinya. Itu sebabnya OKX mengembangkan metode terdepan di industri bagi pelanggan untuk memverifikasi sendiri solvabilitas kami:

  • Audit PoR kami meliputi rasio cadangan, yang menunjukkan bahwa dana pelanggan kami lebih dari 100% cocok dengan cadangan

  • Kami memublikasikan audit PoR yang diperbarui setiap bulan

  • Kami telah mengembangkan fitur sumber terbuka yang memungkinkan pengguna memverifikasi solvabilitas kami secara on-chain

  • Setelah setiap publikasi PoR, pengguna OKX akan dapat melihat pembaruan terkini, serta semua data PoR historis

Berapa rasio cadangan OKX saat ini?

Rasio cadangan kami dihitung sebagai berikut:

(Jumlah [aset] / Jumlah [aset] yang dimiliki pengguna kami) * 100

Rasio cadangan OKX saat ini untuk Bitcoin, Ethereum, dan USDT adalah:

Proof of reserves July 2023
A visual showing oKX's proof of reserves for BTC, ETH, and USDT as of July 31 2023

Periksa rasio cadangan kami saat ini dan sebelumnya.

Apa perbedaan antara proof-of-reserves dan proof-of-solvency?

Meski terkadang membingungkan, PoR tidaklah sama dengan PoS. Untuk memperjelas, berikut beberapa definisinya:

  • PoR sering kali mengacu pada bukti bahwa kustodian memiliki aset yang diklaimnya.

  • Proof-of-Liabilities (PoL) adalah bukti total aset yang terutang kustodian kepada pelanggannya.

  • Proof-of-Solvency adalah bukti bahwa kustodian memiliki aset yang cukup untuk membayar kembali seluruh pelanggannya, yang berarti bahwa total aset yang dibuktikan dengan PoL harus sama dengan atau lebih tinggi dari total aset yang dibuktikan oleh PoR.

Meski kami menggunakan istilah "Proof-of-Reserves" untuk kemudahan, rasio cadangan yang disebutkan di atas menawarkan Proof-of-Solvency: Rasio tersebut menunjukkan bahwa OKX memiliki lebih banyak aset daripada utangnya kepada pelanggannya. Hal ini karena walau penting, PoR tidak cukup untuk menanamkan kepercayaan: Jika suatu platform memiliki $1 miliar tetapi berutang $5 miliar, maka platform tersebut berpotensi mengalami kebangkrutan.

Pengguna perlu memeriksa liabilitas terhadap cadangan agar PoR dapat berfungsi sebagai PoS yang sebenarnya. Dalam beberapa kasus, PoL ditetapkan oleh auditor eksternal. Meskipun berguna, diperlukan lebih banyak hal untuk membangun kembali kepercayaan di dunia di mana pihak ketiga yang tepercaya sering kali dapat menjadi celah keamanan.

Apa yang dimaksud dengan cadangan OKX?

Seberapa bersih cadangan OKX?

  • Cadangan kami 100% bersih. Kebersihan cadangan bursa dihitung sebagai total nilai yang dikunci pada platform dikurangi bagian dari nilai tersebut yang disimpan dalam token platform itu sendiri. Sebagaimana yang dilaporkan oleh DefiLlama dan dikonfirmasi olehCryptoQuant, OKX adalah satu-satunya bursa kripto yang memiliki aset bersih 100%.

  • Cadangan kami berkualitas tinggi. Dasbor Nansen OKX menampilkan aset tambahan kami. Jika Anda melihatnya, 92% dari kepemilikan OKX tersebut merupakan aset berkualitas tinggi seperti BTC, ETH, dan USDT.

  • Cadangan kami aman. Dasbor Nansen juga menunjukkan bahwa sebagian besar cadangan kami belum dipindahkan sejak tahun 2021 karena disimpan di penyimpanan cold untuk keamanan maksimum.

Cara mengidentifikasi alamat OKX

Penghitungan rasio cadangan kami didasarkan pada cadangan kami sendiri – jumlah BTC, ETH, dan USDT yang disimpan di dompet kami. Namun, bagaimana pelanggan memastikan kami benar-benar memiliki aset tersebut?

  1. Kami menerbitkan lebih dari 23.000 alamat dan akan terus menggunakan alamat-alamat ini agar dapat diaudit secara publik.

  2. Kami telah menggunakan kunci pribadi dari alamat yang dipublikasikan untuk menandatangani pesan "Saya adalah alamat OKX". Hal ini menjadikan kami satu-satunya bursa besar yang mengaktifkan verifikasi kepemilikan alamat dompet secara on-chain.

Berikut tampilan pesan untuk alamat Bitcoin dan Ethereum:

OKX Bitcoin address signature
OKX Ethereum address signature

Cara memverifikasi cadangan OKX

Dua cara yang bisa digunakan oleh pelanggan untuk memverifikasi kepemilikan kami:

1. Gunakan alat audit mandiri kami

2. Gunakan alat pihak ketiga

Berikut tampilan proses verifikasi tanda tangan untuk Bitcoin dan Ethereum:

OKX Bitcoin address signature verification
OKX Ethereum address signature verification

Bagaimana cara kerja PoR OKX?

Cara kerja PoR kami untuk pengguna

OKX menggunakan penjumlahan Merkle tree untuk membuktikan cadangannya. Merkle tree adalah pohon kriptografi yang melabeli setiap "leaf" (node) dengan hash dari satu blok data. Setiap node yang bukan merupakan leaf disebut branch dan diberi label dengan hash dari label child node-nya. Merkle tree memungkinkan penyatuan struktur data besar dengan cara yang efisien, aman, dan dapat diverifikasi secara eksternal. Dengan demikian, Merkle tree sangat ideal digunakan karena menawarkan cara cepat bagi jutaan pengguna untuk memverifikasi sendiri cadangan kami.

Bagi pelanggan kami, prosesnya sederhana:

  1. Mereka dapat menemukan saldo mereka di pohon dan memverifikasi bahwa aset mereka disimpan dalam total saldo OKX.

  2. Selanjutnya, mereka dapat membandingkan total saldo OKX dengan saldo dompet on-chain publik OKX.

Cara kerja PoR kami secara teknis

Dari sudut pandang teknis, segalanya menjadi lebih rumit. Pertama, tangkapan layar diambil dari semua akun Trading, Pendanaan, dan Grow pengguna yang memenuhi syarat, dan setiap pengguna diberikan ID hash pengguna anonim yang unik. Saldo total aset setiap pengguna menjadi "Merkle leaf" di pohon kriptografi. Penggabungan jumlah total semua aset pengguna kami akan menghasilkan "Merkle root", suatu tanda tangan kriptografi yang mewakili semua kepemilikan pengguna.

Merkle tree adalah pohon hash biner yang dirancang untuk mengungkap segala manipulasi atau gangguan data. Jika ada perubahan pada aset pengguna, perubahan tersebut akan tercermin di Merkle root. Mekanisme ini menjamin akuntabilitas data yang lengkap.

Alih-alih menggunakan pendekatan Merkle tree yang sederhana, pendekatan penjumlahan Merke tree memastikan bahwa saldo pengguna untuk setiap akun pengguna adalah bagian dari masukan pembuatan hash dan ditambahkan dari bawah hingga ke merkle tree root guna mencatat total aset bagi semua pengguna. Kami tidak memotong Merkle leaf. Sebagai gantinya, kami menggunakan 32 byte penuh dan memastikan satu ID unik untuk setiap pelanggan (yang dihitung berdasarkan setiap ID pengguna unik di OKX). Baca penjelasan kami untuk detail teknis selengkapnya.

Mengapa kami memilih metode PoR ini?

Setiap protokol mempunyai kelebihan dan kekurangannya masing-masing. Bagi kami, menjaga privasi finansial pelanggan sangatlah penting karena dapat memudahkan mereka melakukan verifikasi mandiri. Pendekatan penjumlahan Merkle tree memungkinkan hal tersebut karena memaparkan lebih sedikit data jika dibandingkan dengan mengungkapkan seluruh pohon data secara publik.

Catatan: Beberapa saldo pelanggan kami tampak negatif. Hal ini terjadi karena platform kami menawarkan alat trading kripto yang kuat, seperti trading leverage. Saat ini, rasio node saldo negatif ini berada di 0,25% dari total dan nilainya mewakili 1,3% untuk BTC, 1,8% untuk ETH, dan 6,7% untuk USDT. Tim kami sedang menganalisis solusi zero-knowledge proof-of-liability untuk mengatasi masalah ini.

Apa lagi yang dilakukan OKX untuk meningkatkan transparansi?

Kami telah menerbitkan proof-of-reserve dan proof-of-liability dan akan terus melakukannya setiap bulan. Fitur audit mandiri sumber terbuka kami juga akan membantu meningkatkan transparansi dan diharapkan dapat menetapkan standar baru untuk industri kripto.

Namun, tidak semua orang mau mengaudit mandiri cadangan kami, dan transparansi tidak hanya berakhir dengan proof of solvency. Oleh karenanya, selain upaya yang disebutkan di atas, kami berkomitmen untuk menerapkan metode transparansi tradisional dengan:

  • Melakukan audit pihak ketiga

  • Terus meningkatkan program kepatuhan global kami

  • Terus mengejar lisensi jika berlaku

Selanjutnya, kami akan terus menerapkan disiplin keuangan dengan:

  • Mempertahankan neraca yang kuat tanpa utang luar negeri

  • Menghindari penggunaan dana pelanggan tanpa mandat yang jelas dari mereka

  • Mempertahankan sistem manajemen risiko yang kuat dengan risiko pihak lain yang minimum

Cara memverifikasi mandiri solvabilitas OKX

Berikut adalah dua langkah untuk memverifikasi mandiri bahwa kami memegang aset Anda 1:1:

  1. Pastikan aset Anda disertakan dalam Merkle tree OKX

  2. Verifikasi total liabilitas pelanggan kami sesuai dengan kepemilikan kami

Cara memverifikasi masuk tidaknya aset Anda dalam Merkle tree

Langkah 1

Masuk ke akun OKX Anda, klik Audit, lalu klik Detail untuk melihat data audit Anda.

Access Audit data

Langkah 2

Verifikasi mandiri apakah aset Anda terdapat di Merke tree dengan memeriksa datanya. Untuk mendapatkan data, klik Salin data.

Copy audit data

Langkah 3

Tempel dan simpan data sebagai file JSON, lalu jalankan alat verifikasi OKX sumber terbuka Merkle Validator. Jika data lolos verifikasi maka hasil “Validasi jalur Merkle tree lulus” akan ditampilkan (seperti gambar di bawah). Artinya, aset Anda disertakan dalam tangkapan layar Merkle tree kami. Jika data gagal verifikasi, maka hasil "Validasi jalur Merkle tree gagal" akan ditampilkan.

Merkle tree path validation passed

Disclaimer:

ARTIKEL INI DISEDIAKAN HANYA UNTUK TUJUAN INFORMASI. DAN BUKAN MERUPAKAN NASIHAT INVESTASI, PAJAK, ATAU HUKUM, SERTA TIDAK BOLEH DIANGGAP SEBAGAI PENAWARAN UNTUK MEMBELI, MENJUAL, ATAU MEMILIKI ASET DIGITAL. KEPEMILIKAN ASET DIGITAL, TERMASUK STABLECOIN, MELIBATKAN RISIKO YANG TINGGI, DAPAT BERFLUKTUASI DENGAN SANGAT EKSTREM, DAN BAHKAN MENJADI TIDAK BERHARGA. ANDA HARUS MEMPERTIMBANGKAN DENGAN CERMAT APAKAH MEMPERDAGANGKAN ATAU MEMILIKI ASET DIGITAL ADALAH KEPUTUSAN YANG SESUAI DENGAN KONDISI FINANSIAL ANDA. JIKA ADA PERTANYAAN MENGENAI KEADAAN ANDA, SILAKAN BERKONSULTASI DENGAN AHLI HUKUM/PAJAK/INVESTASI ANDA.

Artikel Terkait
Lihat Selengkapnya